随着监管力度加大和投资者警惕性提升，资金盘也在不断 “换马甲” 升级套路。近期多地警方、金融监管部门及行业协会密集曝光一批高危项目，涵盖跨境冒充、AI 概念、虚拟货币、传统传销等四大类，我们梳理出 20 个典型案例，拆解其诈骗逻辑与崩盘信号，帮你避开 “跑得快” 的金钱陷阱。

一、跨境冒充类：借 “国际合作” 背书，实则境外收割

1. 阿联酋中国商会 CBC

• 骗局核心

  ：冒充国家级商会，宣称 “中阿经贸合作重点项目”，以 “迪拜黄金交易所跟单投资” 为噱头，1500USDT 入门，承诺每日稳定返利。

• 实锤证据

  ：8 月 29 日阿联酋中国商会联合中国驻迪拜总领馆发布打假声明，确认无任何投资业务；资金流向与此前跑路的 “创楚交易所” 一致，属缅北团伙平移重启盘。

• 当前状态

  ：9 月起全面冻结账户，客服以 “系统升级” 拖延提现，崩盘进入倒计时。

鑫慷嘉大数据（DGCX 中国分站）

• 骗局核心

伪造与迪拜黄金和商品交易所（DGCX）合作协议，以 “石油期货跟单” 为名，设 9 级传销架构（班长 - 司令员需发展 19683 人），投资 50 万送特斯拉。

• 实锤证据

  DGCX 官方声明 “中国无合作机构”；6 月崩盘后操盘手卷走 130 亿元，通过混币器跨境转移，多地公安已立案。

• 受害者特征

  超 200 万投资者卷入，多为被 “国际期货”“高回报” 吸引的中产阶级。

3. 中非矿业 AMBC 新盘

• 骗局核心

  ：延续之前 “中非矿业” 诈骗模式，换名 “非洲资源数字化平台”，宣称 “锚定南非金矿资产” 发行代币，拉 3 人可解锁提现。

• 实锤证据

  ：南非驻华使馆确认无此合作项目；操盘手李某此前因 “AMBC 骗局” 被列为网上追逃，现通过境外服务器搭建新平台。

• 风险信号

  ：10 月起提现到账时间从 24 小时延长至 7-15 天，典型崩盘前兆。

4. 东南亚数字贸易联盟（SEADTA）

• 骗局核心

  ：冒充 “东南亚经济共同体认可机构”，以 “跨境电商供应链投资” 为噱头，缴纳 2980 元成为 “会员”，承诺 “消费返利 + 拉人分成”。

• 实锤证据

  ：东南亚国家联盟（ASEAN）官网无此 “联盟” 备案；资金最终转入泰国私人账户，无任何电商供应链实体。

• 当前状态

：9 月底已有多地投资者反映无法登录 APP，客服失联。

二、AI 概念类：借 “科技热点” 炒作，实则空壳诈骗

5. AI 智投先锋

• 骗局核心

• 打着 “人工智能选股” 旗号，举办豪华招商会制造虚假繁荣，宣称 “胜率 95%，当天获利当天取现”，要求下载非法加密聊天软件操作。实锤证据

  麻城警方 6 天内打掉该团伙，查获伪造的 “AI 算法专利证书”，资金经虚拟货币渠道流向境外，无任何实际投研能力。

• 同类变种全国多地出现 “AI 量化交易”“AI 数字员工” 骗局，均以 “高胜率算法” 为噱头，本质是传销盘。

6. 智脑科技 AI 算力挖矿

• 骗局核心

  ：宣称 “租用 AI 算力参与全球数据标注”，1000 元起投，承诺 “每日收益 1.5%，算力越买收益越高”，拉人可获 “算力奖励”。

• 实锤证据

  ：无任何算力机房实体，所谓 “算力数据” 系后台伪造；10 月北京警方通报，该平台吸纳资金超 2 亿元，涉嫌非法吸收公众存款。

• 识别点

  正规 AI 算力租赁需通过阿里云、华为云等持牌平台，无 “高收益返利” 模式。

7. 元宇宙数字人孵化计划

• 骗局核心

  ：以 “元宇宙产业扶持” 为名，宣称 “投资数字人可参与直播带货分成”，1 万元入门，发展下线可获 “数字人升级权限”。

• 实锤证据

  ：工信部 “元宇宙产业发展指引” 明确无此类 “孵化计划”；平台展示的 “数字人案例” 均为网上下载的免费模型。

• 当前状态

  9 月下旬修改规则，要求 “累计投资 5 万元才能提现”，已有投资者发现账户余额被清零。

三、虚拟货币类：借 “稳定币”“资产上链” 包装，实则庞氏骗局

8. 稀土稳定币

• 骗局核心

  ：伪造稀土矿权资质，宣称 “锚定内蒙古稀土矿产价值” 发行稳定币，日化收益 1.2%，拉 3 人解锁全额提现。

• 实锤证据
• 国家自然资源部查询不到对应矿权；内蒙古金融监管局 9 月 10 日发布风险提示，确认属非法金融活动；资金转入私人钱包后流向境外。
• 崩盘信号

10 月将返利降至 0.8%，新增 10% 提现手续费，客服集体失联。

9. RWA 钱包 APP（实物资产数字化）

• 骗局核心

  ：宣称可将房产、艺术品 “上链” 生成代币投资，伪造评估报告和产权证明，以 “低风险高流动性” 吸引中老年投资者。

• 实锤证据

  ：无任何资产托管资质，所谓 “上链资产” 未在任何正规区块链浏览器可查；9 月以来大量用户反映无法登录，服务器位于柬埔寨。

• 同类案例

  此前 “房产通证”“艺术品 NFT” 骗局均以类似模式崩盘，投资者血本无归。

10. WEEX 虚假交易所（资金通道盘）

• 骗局核心

  ：作为 CBC、稀土稳定币等骗局的 “资金通道”，模仿正规交易所界面，要求投资者将 USDT 转入指定钱包，实则控制资金流向。

• 实锤证据

  ：无任何国家或地区金融牌照，官网 “监管信息” 系 PS；区块链查询显示，投资者资金 24 小时内被拆分转入 10 余个匿名钱包。

• 当前风险

  ：10 月起大额提现审核失败率超 90%，客服仅回复 “系统维护”。

11. Vano DAO（教育联盟）

• 骗局核心

• 以 “Web3.0 教育 + DAO 组织” 为概念，宣称 “参与区块链课程投资可获代币分红”，设 “讲师 - 校长” 层级，拉人越多分红比例越高。

• 实锤证据

无任何教育资质，所谓 “课程” 系拼凑的免费网络资料；10 月江苏警方通报，该平台涉嫌传销，已抓获核心成员 12 人。

• 受害者特征

  多为对 Web3.0 不了解的年轻群体，被 “去中心化”“躺赚分红” 吸引。

12. AKAS 数字资产

• 骗局核心

  宣称 “锚定哈萨克斯坦石油资产” 发行代币，以 “中哈能源合作项目” 为背书，承诺 “锁仓 3 个月收益翻倍”。

• 实锤证据

  哈萨克斯坦能源部确认无此合作；操盘手系此前 “盘古社区” 诈骗团伙成员，现通过境外空壳公司运作。

• 风险信号

  10 月中旬出现 “账户异常冻结”，要求 “再投 1 万元解锁”，典型收割套路。

四、传统传销类：换 “电商”“互助” 马甲，延续拉人头模式

13. 原田易购互助盘

• 骗局核心

  ：以 “电商购物互助” 为名，宣称 “买商品返现 + 推荐奖励”，1000 元起投，承诺 “3 天匹配收款，收益率 20%”。

• 实锤证据

  ：无实际商品交易，所谓 “购物” 仅为转账借口；9 月起延长匹配周期至 15 天，无法提现用户超万人。

• 同类风险

  ：互助盘存活周期通常 3-6 个月，该盘已运营 5 个月，进入崩盘高危期。

14. 天某乐电商

• 骗局核心

  ：伪装成 “社区团购平台”，要求缴纳 3980 元 “加盟费”，承诺 “每日分润 + 拉人奖励”，发展 5 人可升 “区域代理”。

• 实锤证据

  ：无真实供应链，商品价格比市场价高 3 倍以上；10 月湖南警方查获该平台，涉案金额超 8000 万元，受害者多为农村地区人群。

• 套路特点

  ：利用 “社区电商” 政策红利，通过线下地推渗透下沉市场。

15. 合创国际（新马甲）

• 骗局核心

  ：此前 “合创国际” 传销盘换名 “全球跨境贸易联盟”，以 “进出口商品代理投资” 为噱头，设 “经销商 - 总代” 层级，拉 10 人返 5 万元。

• 实锤证据

：无任何进出口资质，资金未用于贸易，而是按传销模式分配；原操盘手王某刑满释放后重启项目，现躲在境外遥控。

• 当前状态

  ：10 月起限制 “低级代理” 提现，要求 “升级需再投 3 万元”。

16. 超级未来 Super Future

• 骗局核心

  ：以 “未来科技股权投资” 为噱头，宣称 “Pre-IPO 轮融资，上市后翻 10 倍”，1 万元起投，拉 3 人可获 “股权优先认购权”。

• 实锤证据

  ：无任何企业股权备案信息，所谓 “上市计划” 系伪造；10 月上海警方通报，该平台涉嫌集资诈骗，已冻结资金 1.2 亿元。

• 受害者特征

  多为渴望 “一夜暴富” 的年轻投资者，被 “股权融资”“上市回报” 迷惑。

五、其他高危类：借 “养老”“惠民” 名义，瞄准特定人群

17. 数字人民币惠民工程

• 骗局核心

  ：借数字人民币热点，伪造央行授权文件，以 “注册送 5000 元数字人民币” 为诱饵，要求缴纳 99 元 “激活费”，拉人可获 200 元奖励。

• 实锤证据

  ：央行明确 “无任何注册送数字人民币活动”；屏山公安 9 月曝光该骗局，查获伪造的 “数字人民币钱包” APP，涉案超 5000 人。

• 目标人群

  ：主要针对中老年群体，利用其对 “数字人民币” 认知不足和贪小便宜心理。

18. 鼎益丰 DDO 数字期权

• 骗局核心

  ：发行 “空气币” DDO，以 “国学投资” 包装，通过 “线下讲座 + 线上直播” 洗脑，宣称 “数字期权对赌，胜率 80%”。

• 实锤证据

  ：深圳警方 10 月立案侦查，实控人隋某义等人涉嫌非法吸收公众存款超百亿元；所谓 “数字期权” 实为后台操控的赌博游戏。

• 当前状态

  ：已被检察院审查起诉，投资者账户余额无法提现，挽损率不足 15%。

19. 和合系重生盘（债务重组名义）

• 骗局核心

  ：原 “和合系” 实控人林某从印尼被押解回国后，残余势力以 “债务重组” 为名重启，承诺 “兑付困难资产包年化收益 30%”。

• 实锤证据

  ：上海警方通报 “和合系” 此前已涉嫌骗取近千亿元；新平台无任何资产处置资质，资金仅用于支付旧投资者 “收益”，属庞氏骗局。

• 风险信号

  ：当前处于拉人头初期，要求 “老投资者再投 5 万元可优先兑付”，实则为最后收割。

20. 养老产业投资基金（夕阳红计划）

• 骗局核心

  ：伪装成 “政府扶持养老项目”，宣称 “投资养老院建设，年化收益 25%，可优先入住”，5000 元起投，拉父母入群可获额外奖励。

• 实锤证据民政部门确认无此 “养老基金”；10 月湖北警方查获该团伙，发现无任何养老院实体，资金用于操盘手挥霍，涉案超 3 亿元。目标人群

  主要针对中老年及其子女，利用 “养老焦虑” 和 “亲情捆绑” 套路。

2024 年资金盘最新趋势与避坑指南

1. 三大升级特征

• 周期更短

从过去 1-2 年缩短至 1-3 个月，甚至 “十日盘”，如 “AI 智投先锋” 仅运营 2 个月就崩盘；

• 技术更隐蔽

  ：通过境外服务器、加密聊天软件、混币器转移资金，追查难度加大；

• 人群更精准

  ：针对中老年（养老骗局）、年轻人（AI 元宇宙）、中产阶级（跨境投资）细分收割。

2. 四步识别公式

1. 查资质

   ：通过国家政务服务平台、工信部、驻外使馆官网核实 “政府背书”“国际合作” 真实性，无备案必是骗局；

2. 算收益

   ：年化超 36%（如稀土稳定币 400%）、日化超 1% 的项目，违背经济规律，必是庞氏；

3. 看模式

   ：要求 “拉人头解锁提现”“层级分成”，符合《禁止传销条例》定义，直接远离；

4. 验资金

   ：资金需转入私人账户、虚拟货币钱包或非官方 APP，无第三方托管，必是诈骗。

3. 维权建议

若已参与上述项目，立即停止投入，保存以下证据报案：

转账记录（银行流水、USDT 转账截图）；

聊天记录（与客服、推荐人的沟通记录）；

平台截图（账户余额、收益规则、提现限制）；

报案渠道：属地公安机关经侦部门、中国人民银行 12363 热线、国家反诈中心 APP。

最后提醒

这些资金盘的共性是 “无实体业务、靠新钱补旧账”，一旦新投资者减少，必然崩盘。记住：所有 “稳赚不赔”“快速致富” 的承诺，本质都是盯着你本金的陷阱。转发这份清单，帮身边人守住血汗钱，共同抵制非法金融活动！